30余名老人掉入“非法吸金”陷阱！日照两部门发布重要提醒！
岚山30余名老人掉入“非法吸金”陷阱 犯罪嫌疑人被批捕
近年来，针对老年人诈骗案件层出不穷，老年人法律意识淡薄、防范意识不强等特征，给诈骗团伙和不法分子以可乘之机。
2018年5月，日照市岚山区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪，对打着融资的幌子、诈骗老年人钱财的2名犯罪嫌疑人作出批准逮捕决定。
据悉，2017年以来，岚山区某商贸店在没有金融资质的情况下，以散发传单、赠送礼品、外出旅游、高额返利等手段诱骗老年群众出资购买其公司的“会员资格”，该店共划分五个会员等级，银卡会员一次性交费一定数量，每天返利，最高累计可获交费的近两倍，以此类推，金卡会员、钻卡会员、白金会员、翡翠会员交费越多，返利时间越短、金额越大，最高的会员交费可达2万余元，返利可达6万余元。
在不到一年时间里，该商贸店已非法吸收公众存款上百万元并上交总公司，总公司将所收金额的部分用于返利。
2017年10月份，总公司不再返利，致使30多名老年人造成大量损失。
检察官说法：老年人在面对形形色色的骗术时，一定要保持清醒的头脑，牢记世上没有“用小钱赚大钱”“吃小亏占大便宜”“天上掉馅饼”的美事，看好自己的钱袋子，多找老伴、儿女或邻居、朋友征询意见，需要报警时必须坚决报警，千万不要再被欺骗了。
日照市金融办 日照银监分局
给全体日照市民的一封公开信
尊敬的市民朋友们：
近年来，随着政府不断加大宣传教育和案件处置等工作力度，非法集资案件势头有所遏制，但是总体形势依然复杂严峻，投资理财类仍是非法集资高发领域，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务，严重破坏金融市场秩序。
参与非法集资的受害者往往是普通老百姓，许多人投资受到损失，有的甚至血本无归、倾家荡产，严重影响社会和谐稳定。
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
当前非法集资的表现形式花样频出，但“万变不离其宗”，总体来讲非法集资呈现以下特点，请市民朋友们时刻保持警惕：
其一，非法集资犯罪手法不断翻新升级，从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“金融互助理财、金融互助平台/社区”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。
其二，非法集资网络化趋势明显，突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，引诱人员参与，形成了互联网+传销+非法集资模式，比如宣称“零元购物”、“购物返本”、“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。
其三，非法集资的犯罪形式更加隐蔽，欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传，在高档场所举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
此外，非法集资有下乡进村的趋势。一些地方的农民合作社突破“社员制”、“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；或公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高收益理财产品吸收资金；银行代办员制度早已取消，但一些老资格的“代办员”仍然借用银行的名义吸收存款，其实钱根本没有存进银行，而是被其挪作他用。
为了帮助市民朋友们辨识非法集资，防止上当受骗，我们提醒广大市民在投资理财前要做到“三看三思三不要”。
三看：一看是否取得工商营业执照，二看是否取得金融监管部门（一行三会、政府金融办）的批准文书，理财产品是否在其批准的经营范围内，只有工商营业执照，没有金融监管部门批文，是不能销售理财产品的，三看资金投向领域是否安全可靠。
三思：一思是否真正了解该产品及市场行情，二思理财产品是否符合市场经营规律，三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
三不要：一不要盲目相信造势宣传，因为他们往往拉大旗作虎皮，二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，因为他们也可能被骗了，三不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。
最后，我们郑重提醒广大市民：非法集资是我国法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为，参与非法集资不受法律保护，自己承担损失，组织非法集资必受法律严惩。
广大市民应识别非法集资“画饼—造势—吸金—跑路”的套路，不要听信非法集资者编造的“竹篮子也可以打一筐水”的神话，拒绝高利诱惑，珍惜一生血汗，远离非法集资！
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