风险排查出战果 及时化解保稳定
吉首站10月26日讯（通讯员 张莉 黄骅 莫丽君）为防范和化解金融风险，坚决打好防范和化解金融风险攻坚战，维护我市金融秩序健康繁荣发展。市金融办组织州人行、州银监局、市公安局、市食药工质局、镇溪街道等部门组成金融风险排查小组，对我市金融风险重点区域进行排查。
10月25日上午排查过程中，工作组发现位于吉首老商城五楼“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”负责人和员工正在组织大约一百二十余名中老年人参加购物返利的宣传活动。了解到这一情况后，金融风险排查小组立即采取措施，约谈公司负责人，同时收集证据，掌握违法事实。在强大的政策宣传攻势下，该公司负责人承认存钱返利事实，并于10月26日下午将参与存钱返利，签订虚假购销合同的27人缴纳的钱款共45万元资金，在扣除返利后，全额退还。
涉事公司
涉事现场
返还钱款
此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：
一、高额返利难以实现。返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，资金运转和高额返利难以长期维系。
二、资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径，以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金，大量资金由平台控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。
三、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台缴纳一定比例费用，谋取高额返利，平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。公司及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。
此类公司运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。
在此.金融风险排查小组郑重提醒：
社会公众不要轻易相信所谓的高低息“理财”“保险”，不要被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵。通过正规渠道购买金融产品，购买保险过程中要尽量做到“三查”，即通过保险公司网站、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证。
如遇以下几种情形的“理财”“保险”等产品，请务必提高警惕：
一是以“消费返利”为幌子的；
二是以境外公司投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
三是以投资养老产业可获高额回报或者“免费”养老为幌子的；
四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记，或者经营范围以外的；
五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的；
七是在街头、商场、超市等发放广告及传单的；
八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
十是要求以现金方式或者向个人账户、境外账户缴纳投资款。
最后，请广大公众和商家提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映，举报电话：0743-8516855、0743-8520893、0743-8781335
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涉事公司
涉事现场
返还钱款
此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：
一、高额返利难以实现。返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，资金运转和高额返利难以长期维系。
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三、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台缴纳一定比例费用，谋取高额返利，平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。公司及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。
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一是以“消费返利”为幌子的；
二是以境外公司投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
三是以投资养老产业可获高额回报或者“免费”养老为幌子的；
四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记，或者经营范围以外的；
五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的；
七是在街头、商场、超市等发放广告及传单的；
八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
十是要求以现金方式或者向个人账户、境外账户缴纳投资款。
最后，请广大公众和商家提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映，举报电话：0743-8516855、0743-8520893、0743-8781335
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